基金价格的计算方式_基金如何计价

1.基金的计算公式有哪些

2.基金实时估值怎么算的？

3.基金净值怎么算？

4.基金的买入价格和卖出价格怎么确定的

5.第一次买基金，基金的收益是怎么计算的？

6.基金回报的计算方式

基金的计算公式有哪些

折价率=（单位份额净值-单位市价）/单位份额净值

根据此公式，折价率大于0（即净值大于市价）时为折价，折价率小于0（即净值小于市价）时为溢价。除了投资目标和管理水平外，折价率是评估封闭式基金的一个重要因素。

由于规模限制、流动性影响，封闭式基金普遍存在折价率。高折价率是引发投资的重要因素。

例如，某一封闭式基金某日净值为2.23元，当天的收盘价为1.76元，那么，这只基金的折价值就是：

2.23-1.76=0.47（元）

折价率就是：

（2.23-1.76）/2.23=21.08%

以后封转开的时候就算这只基金不涨也不跌，也能获得21.08%的收益。

扩展资料：

基金（Fund）从广义上说，基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。

从会计角度透析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的和用途的资金。我们现在提到的基金主要是指证券投资基金。

参考资料：

基金实时估值怎么算的？

近年来，随着投资理财方式的多元化，越来越多的人开始了解和投资基金。而基金实时估值是基金投资中十分重要的一个指标，它直接涉及到投资者的收益和风险。那么，基金实时估值是如何算出来的？本文从基金估值原理、计算方法、影响因素等多个角度进行分析。

一、基金估值原理

众所周知，基金是根据一定的投资策略组合证券、股票等资产来进行管理的集合投资工具。而基金的单位净值是基金资产净值与基金份额的比率。而基金资产净值则是指基金管理人根据基金投资策略所投资的证券、股票等资产的市值之和。因此，基金估值的核心在于计算基金资产净值。

二、基金估值计算方法

1.市价法

市价法根据基金所持有的证券、股票等资产在二级市场上所对应的市场价格，来计算基金资产净值。市价法计算基金净值的公式为：

单位净值＝[证券A的持有数量×证券A的市场价格＋证券B的持有数量×证券B的市场价格＋?+证券N的持有数量×证券N的市场价格]/基金份额总数

2.净值法

净值法则是根据证券、股票等投资资产的账面净值，来计算基金资产净值。净值法计算基金净值的公式为：

单位净值＝[证券A的账面净值×证券A的持有数量＋证券B的账面净值×证券B的持有数量＋?+证券N的账面净值×证券N的持有数量]/基金份额总数

3.分红再投资法

分红再投资法是基于基金分红再投资原则的计算方法。具体来说，就是将基金分红的金额再次投入到基金所持有的证券、股票等投资资产中，从而影响到基金资产净值的计算。分红再投资法计算基金净值的公式为：

单位净值＝[证券A的账面净值×(1+分红比例)的持有数量＋证券B的账面净值×(1+分红比例)的持有数量＋?+证券N的账面净值×(1+分红比例)的持有数量]/基金份额总数

三、基金实时估值影响因素

1.基金投资组合

基金的实时估值和基金所投资的证券、股票等资产的涨跌有关。若基金持有的证券、股票等资产增值，则基金估值相应增加；反之，则估值相应下降。

2.市场行情

市场行情的变化也会影响基金实时估值的变化。例如，整个股票市场波动剧烈时，基金的净值也会相应波动。

3.基金收益率

基金收益率是指在一定时期内，基金单位净值变化所带来的收益率，一般以日、周、月、季度、半年、年为单位。基金产生收益，则基金实时估值上涨；反之下跌。

四、

基金净值怎么算？

基金净值怎么计算

净值就是基金交易(申购或赎回)的价格,其中除申购或赎回的手续费外,其它费用例如管理费,托管费等都已扣除。

基金净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。单位基金资产净值计算的公式为：单位基金资产净值=(总资产——总负债)/基金单 位总数。

累计净值则是在单位净值的基础上，加上基金历史分红的金额，得出来的。即:累计净值=累计分红+单位净值。

比如一家上市公司他的各项资产加起来一共是十亿。而他发行了一亿份!那他的每份净资产就是十元。

当过了一年，再结算时基金赢利了一毛钱那他的累计净值就是 10+0.1=10.1元如果他每股分红0.05元，那他的净值就是 10+0.1-0.05=10.5元。

由于基金持有的股票和债券基本上每个交易日的价格都会发生变化，因此单位净值也每个交易日都会变化，与上一日持平的情况很少见。每天股市收盘后，基金公司汇集当日股票和债券收市价格和基金的申购、赎回份额，计算出单位净值，约自18：00-21：00陆续公布。

在基金的单位净值中，已扣除了管理费和托管费。开放式基金的申购和赎回都以这个价格计算,但在赎回时要扣除赎回费。

基金的买入价格和卖出价格怎么确定的

基金的买入价格和卖出价格怎么确定的_基金的名词

基金买入价格如何确定?对于刚刚开始购买基金的大家来说，基金的一切都还是陌生的，需要一定的知识获取，所以小编整理了基金的买入价格和卖出价格怎么确定的，希望能够帮助到大家。

基金的买入价格和卖出价格怎么确定的

基金的买入价格和卖出价格是根据基金的净值计算的。

买入价格(申购价格)：买入基金时，买入价格是根据基金的单位净值(NAV)计算的，通常还考虑了申购费率(销售服务费)。

卖出价格(赎回价格)：卖出基金时，卖出价格也是基于基金的单位净值(NAV)计算的。通常，基金公司会设定一个基金赎回费用，也称为赎回费率，会从赎回时的净值中扣除。

基金有哪些名词要熟记

净值(NAV)：净值是基金资产减去负债后，再除以基金总份额得到的结果。净值代表了基金单位的实际价值。

份额：基金的份额表示投资者持有的基金份额数量。每个份额对应基金的净值。

申购：投资者购买基金份额的行为，也称为买入。

赎回：投资者卖出持有的基金份额的行为。

申购费率(销售服务费)：基金公司收取的购买基金份额时的手续费，通常以百分比形式计算，并加到买入价格上。

赎回费率：基金公司在投资者赎回基金份额时收取的费用，通常以百分比形式计算，并从赎回价格中扣除。

管理费率：基金公司收取的管理基金资产的费用，通常作为年度百分比计算。这是为了支付基金管理公司的运营和管理开销。

业绩报酬：基金公司根据基金的业绩表现收取的费用，根据基金的回报率和超额收益计算，以激励基金经理取得良好投资绩效。

基金买入价格和确认

基金买入价格如何确定?

场内基金买入价格是按照成交的实时价格确定的，场外基金交易日15：00之前申购、赎回按基金当天净值进行计算，15:00之后申购、赎回算下一个交易日的委托，按下一个交易日净值进行计算。

场外基金的申购、赎回成功当天的基金净值在下一个交易日公布。同一只基金(一般指上证基金通和LOF基金)，场内申购与场外申购的净值没有区别。

买基金按哪天的算钱呢?

如果买入基金的时间点是在买入当天下午三点之前的话，基金的价格是根据当天的收盘价格来进行计算的。

如果基金购买的时间点在交易日下午三点以后的话，那么就需要按照次日的收盘价来进行计算。

遇到节日购买基金的话，会延长，比如在周六下午三点以后购买基金，会按照下周一的收盘价格来计算基金买入的价格。

买入价格是当天的价格还是确认的价格

场外开放式基金买入规则：在交易日当天下午三点前买入，就按照当天的基金净值完成结算;如果是下午三点之后，就是根据次一交易日的基金净值进行份额确认。

投资基金的注意事项：

1、关注基金的规模，规模比较小的基金，建议回避，一般规模5亿以上比较合适;

2、主动管理型基金主要查看基金经理，了解基金经理的过往业绩，任职年限、历史最大回撤等;

3、关注基金的投资范围和业绩比较基准;

4、长期定投的基金出现短期净值波动是时，建议加大关注，了解波动原因，再进行相应操作。

基金投资建议：

建议新参与基金投资的投资新手，可以考虑通过基金定投的放肆开始入手，挑选基金时，可以选择偏债型基金，逐步学习，了解基金投资相关知识后，再进行对主动股票型基金的投资操作。基金投资有风险，投资需谨慎。

购买时的基金价格是怎么确定的

1.场内交易的基金交易价格就是按照交易当时的成交价，类似股票交易一样，价格是实时变动的，供求关系决定当时的基金净值，撮合成交。这种基金是封闭式基金，LOF基金和ETF基金。2.景顺长城内需2号并非是场内交易基金，是一般的场外交易的开放式基金。3.场外交易的基金是大部分购买基金的形式，这种基金的特征是一天仅有一个唯一的净值，这个净值是每天收盘后计算，晚上公布的。而这种基金交易的净值就是按照这个唯一净值处理。4.这种基金的交易是未知价交易原则，也就是无论当你买入还是卖出时，你是不可能知道成交净值的，因为交易日当天的净值是晚上才公布出来(货币基金、理财型基金除外)。

第一次买基金，基金的收益是怎么计算的？

第1次购买基金的时候，这个基金的收益其实是相对于我们购买的这个金额来说的，还有基金的这种涨跌幅情况来计算的。举个简单的例子来说基金在一天之内涨了10个点，那么如果说这个时候我们有1000元的本金买入到这只基金中。那么一天所能获得到的收益就是1000乘以1加10%，就是我们的本金加上收益一共是1100元。基金的收益就是100元，实际上就是基金的涨跌情况去乘以我们的本金，然后再加上我们的本金。基金涨跌情况相对来说是比较好去计算的，只是这个涨跌情况也是很难去控制的。

在基金下跌的时候，也是用这样的方式来计算我们的亏损状态。这个时候如果说本金越多涨幅情况越高，那么我们所能获得到的收益也就越高。如有10万元的本金去买这个一只基金，这只基金在过去一年中上涨了100%，也就是100个点，而我们这个时候正好是持有了一年时间，收益率是100%，这个时候基金所能获得到的收益就是10万元。在跌了的时候同样是这么来计算的，本金越多，跌幅越大，亏损的就会越多。需要看基金市场的具体行情变动，有些时候加仓是为了更快速的回本，需要根据市场行情来判断是否要进行加仓的操作。

所以基金的收益就是我们在购买基金的时候所能获得到的收益减掉手续费，这个时候就是基金真正的收益。而基金的收益是由涨跌幅情况和本金的多少来进行计算的，通常来说基金的收益是拿我们的本金去乘以每天的这个涨跌幅，然后就可以算出这一天的收益是一个什么样的情况。

基金回报的计算方式

基金回报的计算方式主要有两种：绝对回报和相对回报。

1、绝对回报：绝对回报是指基金在一定时间内的实际收益。计算绝对回报的方法是将基金的最终净值减去初始净值，再除以初始净值，最后乘以100%。公式如下：

绝对回报=（最终净值-初始净值）/初始净值×100%

2、相对回报：相对回报是指基金在一定时间内相对于某个基准指数的表现。计算相对回报的方法是将基金的累计净值增长率减去基准指数的累计净值增长率，最后乘以100%。公式如下：

相对回报=（基金累计净值增长率-基准指数累计净值增长率）×100%

需要注意的是，基金回报的计算方式可能会因为不同的基金类型而有所不同。此外，回报的计算还需要考虑到分红、税费等因素的影响。